GESTION DE PATRIMOINE Les fondamentaux de la gestion de patrimoine Maîtriser les techniques juridiques, fiscales et la méthodologie de diagnostic MIXTE Pour qui Programme n La démarche et les outils d’un 5/ Utiliser les leviers juridiques n Manager et collaborateur gestionnaire 1/ Définir la notion de diagnostic patrimonial� et fiscaux de patrimoine ou chargé de clientèle ou patrimoine n Clarifier les différents types n Les solutions pour : toute autre personne souhaitant s’initier n Qu’est-ce qu’un patrimoine ? d’objectifs patrimoniaux� - protéger son conjoint ; aux techniques juridiques et fiscales de la n Les composantes d’un n Formuler des préconisations en - pour aider ses enfants ; gestion de patrimoine. patrimoine : financières, non adéquation avec les objectifs� - pour favoriser un tiers� Enjeu : Acquérir les fondamentauxfinancières et sociales� n Les critères de construction n Les leviers d’optimisation fiscale n Le cyclede vie d’un patrimoine� d’une allocation d’actifs� sur l’imposition des revenus,des 2/ Identifier les catalyseurs de 4/ Repérer les solutions plus-values et du capital� Prérequis la gestion du patrimoine d’investissement proposées 6/ Maîtriser les risques et n Cette formation ne nécessite pas de n L’environnement juridique : en gestion de patrimoine les responsabilités du prérequis. - l es régimes matrimoniaux ; n Solutions bancaires : comptes gestionnaire de patrimoine Objectifs - l es dévolutions successorales� rémunérés, comptes sur livrets… n Le secret professionnel� n L’environnement fiscal : des n Solutions financières : PEA, OPC, n Le droit à l’information et au n Acquérir les compétences juridiques, revenus, du patrimoine et de la épargne salariale… conseil� fiscales et économiques fondamentales pour transmission � n L’assurance vie et les contrats de nLa lutte contre le blanchiment� lagestion d’un patrimoine. nL’environnement économique capitalisation� 7/Activités à distance � nMener un diagnostic patrimonial. 3/ Réaliser un diagnostic n L’immobilier� n Pour s’approprier les apports n I dentifier les différentes solutions patrimoniales enfonction des objectifs patrimonial d’un expert sur un point patrimoniaux. théorique ou pratique deux nProposer une allocation d’actifs. Points forts / Moyens pédagogiques @experts : "Réaliser une n Utiliser les leviers fiscaux et juridiques pour n Une formation complète qui intègre les composantes juridiques, fiscalesallocation d’un portefeuille optimiser la gestion du patrimoine. et relationnelles de la gestion de patrimoine� d’actifs financiers" et "Découvrir n Appréhender la déontologie et les n Une méthodologie pour conduire un diagnostic patrimonial� les principes de la gestion obligations professionnelles du gestionnaire n Un panorama complet des différentes solutions patrimoniales structurée"� de patrimoine. proposées� 3jours (21h présentiel ) +activités à distance (en complément) Partenaire Paris Réf� 7854 17 avrjuin > 13 juin> 19 avr 1 825 €HT 11 57 € ParisHT 14oct > 16cto 9 déc >11 déc Maitriser les paramètres d’un investissement immobilier patrimonial Fiscalité immobilière et détention directe ou en société Pour qui Programme n La fiscalité des revenus de n La détention par une société n Conseiller en gestion de patrimoine, chargé 1/ En amont du présentiel location meublée : civile ou de capitaux� de clientèle particuliers ou professionnels n Un autodiagnostic pour situer vos - recettes imposables et charges n Les strucures particulières St CPI ou tout autre personne souhaitant maîtriser priorités� déductibles ; et OPCI� les caractéristiques d’un investissement 2/ Identifier les différents types - utilisation des déficits� n Synthèse des avantages et immobilier. d’investissement n La TVA et les options possibles� inconvénients de chaque mode Enjeu : Se perfectionner n L’immobilier à usage n Les dispositifs fiscaux d’incitation de détention� d’habitation : la location nue et la à l’investissement immobilier : n Le choix du financement : location meublée� - l es dispositifs Duflot, Pinel et les emprunt ou autofinancement� Prérequis n L’immobilier à usage opérations Malraux ; 5/ Anticiper les conséquences n Connaître les mécanismes fiscaux et professionnel : la location nue et - l es dispositifs LMP, résidences fiscales d’une cession juridiques fondamentaux applicables au la location équipée ou avec une services et Censi-Bouvard� n L’imposition des plus-values des secteurimmobilier. clause recettes� n Les règles d’assujettissement particuliers� 3/ Appliquer la fiscalité à et d’évaluation des biens n Les dispositifs applicables aux Objectifs chaque investissement immobiliersà l’IFI� locations meublées� n Maîtriser les différents supports n La fiscalité des revenus fonciers : 4/ Choisir le mode de détentionn Le choix entre cession d’un d’investissement immobilier. - recettes imposables ; de son investissement immeuble et cession de parts n Appliquerlesrègles fiscales propres à - charges déductibles ; n La détention directe et sociales d’une SCI� chaque type d’investissement. - gestion des déficits� l’indivision� 6/ Après le prés n Utiliser la détention en société. entiel, mise en n Maîtriser les leviers fiscaux d’un œuvre en situation de travail investissement immobilier. Points forts / Moyens pédagogiquesn Des conseils toutes les semaines n Une formation complète pour disposer d’une vue d’ensemble des pour suivre votre projet� paramètres juridiques et fiscaux d’un investissement immobilier� n Des exemples et cas pratiquestout au long de la formation pour illustrer les aspects techniques� n Des exemples d’application issus de cas réel� 2jours (14h présentiel ) Partenaire Paris Réf� 8889 15 avrjuin > 18 juin> 16 avr 1 410 €HT 17 38 € ParisHT 16sep > 17 sep 25nov > 26 nov Dans le cadre de notre démarche qualité, nos formations font l’objet d’une évaluation détaillée par les participants : « à J+1 » 1164 dès le lendemain de la fin de la formation. Sanction de la formation : à l’issue de la formation, le participant reçoit une attestation.© Cegos 2019