CONTRÔLE INTERNE ET CONFORMITÉ Prévenir le risque de fraude dans les établissements bancaires Sécuriser vos dispositifs et mener des investigations en cas de soupçons Pour qui Programme n Zoom sur la loi Sapin 2 et la mise n Mener efficacement les n Tous les professionnels des fonctions 1/ Décrypter les différentes en place d’un dispositif pour les investigations en cas de commerciales et administratives, de front, typologies de fraudes lanceurs d’alerte� soupçon : middle et back-offices ou encore des n Les définitions proposées par : n Lutte contre la cybercriminalité : - nécessité d’un "Fraud fonctions support des établissements - l ’audit NEP 240 ; Directive NIS et règlement Data Response Plan" ; bancaires et financiers concernés par les - l ’IIA� protection� - l es étapes d’une investigation ; enjeux de lutte contre la fraude. n I dentifier les infractions pénales n Les outils réglementaires : - tester des scenari de fraudes� Enjeu : Se perfectionner les plus courantes� délégation de pouvoir, n Les clés pour traiter la fraude en n Les types et caractéristiques de procédures de sauvegarde� fonction de sa nature� fraudes : cybercriminalité, fraude n La responsabilité du banquier 4/ Sécuriser vos dispositifs de Prérequis au président et falsification de face à la fraude� prévention et de contrôle de n Cette formation ne nécessite pas de document� n Le top 10 des amendes et des la fraude prérequis. nLe profil des fraudeurs� sanctions applicables� n Mettre en place un code éthique� n Actualités concernant les fraudes n Les contrôles et sanctions n Renforcer votre KYC� Objectifs dans les banques� des régulateurs en matière de n Le dispositif du contrôle interne n Décrypter le cadre réglementaire et 2/ Maîtriser les obligations fraudes : AMF/ACPR� et de la conformité� les différentes typologies de fraudes : légales concernant la fraude 3/ Détecter, prévenir et n Le rôle du management et la cybercriminalité, fraude au président, et la cybersécurité identifier le risque de fraudes nécessité de communiquer en falsification de document… n Retour sur le cadre légal en n Cartographie des risques de interne� n I dentifier vosobligations et évaluer vigueur: La loi Sarbanes Oxley fraudes� n Mettre en place des outils, des les risques de mise en cause des (SOX), la loi Lagarde, FCPA, UK n I dentification des impacts sur formations et des actions de responsabilités. n Reconnaître les cas douteux et mettre Bribery act, Dodd Frank Act� l’activité, les acteurs et process� sensibilisation� en place des investigations en cas de n Travailler sur un PCA dédié à la soupçons. Points forts / Moyens pédagogiques fr aude� n Des applications pratiques sur la déclaration de soupçon� n Révision des indicateurs et outils n Un rappel systématique des dernières évolutions réglementaires� de suivi� 1jour (7h présentiel ) Partenaire Paris Réf� 8447 10 avr19 juin 905 €HT 27 sep 19 €HT Paris 29 nov L’essentiel du droit bancaire Maîtriser les risques juridiques dans la relation clientèle et les nouveautés réglementaires Pour qui Programme 3/ Déterminer les principales n La réforme du crédit immobilier : n Tous les professionnels des fonctions 1/ Maîtriser l’environnement et responsabilités du banquier nouvelles obligations pour le commerciales, juridiques et fonctions la supervision bancaire n La responsabilité civile et pénale banquier� support des établissements bancaires et n L’organisation du système et de du banquier� 5/ Gérer un compte bancaire financiers concernés par le droit bancaire et la supervision bancaires� n Exemples des cas de mise en en conformité avec la les risques dans la relation client. n Les autorités : AMF, ACPR, BdF� garde en matière de crédit� réglementation Enjeu : Acquérir les fondamentauxn Les principales articulations entren Actualitédu contentieux sur len Classifier le client selon un profil réseau, services conformité, TEG/TAEG� de risque� juridique, risque et contentieux� n Les sanctions applicables n Détecter les dysfonctionnements Prérequis 2/ Identifier les principales pour manquement aux d’un compte bancaire� n Cette formation ne nécessite pas de réglementations dans le obligations d’information, de n Les droits/obligations en cas de prérequis. cadre de la relation client conseil et de mise en garde� recours aux fichiers FICP� Objectifs n Les obligations en matière 4/ Décrypter les obligations n Savoir maîtriser les risques de d’ouverture de compte� dans la vente de produits crédit et de surendettement� n Décrypter le droit bancaire applicable dans n Les documents à obtenir lors de n Loi relative au démarchage 6/ Cerner les exigences légales lecadre de la vente. l’entrée en relation� bancaire et la vente à distance� des moyens de paiement n I dentifier vos obligations et responsabilités n Les impacts de la Directive MIF II� n Les fondamtaux du crédit àen la n Présentation des moyens de en tant que banquier. n La lutte anti-blanchiment et la consommation� paiement : cartes, prélèvements, n Appréhender les risques liés à la relation lutte contre la fraude� n Le regroupement de crédits� client. paiement sans contact, cartes prépayées… Points forts / Moyens pédagogiquesn Directive sur les services de n Des applications pratiques sur l’ensemble des thèmes étudiés� paiements DSP 2 et ses impacts� n Un rappel systématique des dernières évolutions réglementaires pourn Sensibiliser le clients aux risquess intégrer les nouveautés� de fraudes et aux cyber risques� n Une formaion animée parunjuriste de banque confronté aux réalitést opérationnelles des différents acteurs de la banque� 2jours (14h présentiel ) Partenaire Paris Réf� 8174 25 majuin > 25 juinrs > 26 mars 1 405 €HT 24 38 € ParisHT 23 sep >24 sep 16 déc >17 déc Conseils et inscriptions au 01 55 00 90 90 ❘ www.cegos.fr © Cegos 2019 Toutes nos formations sont réalisables dans votre entreprise à la date qui vous convient. 1159