LAS CINCO SESIONES DEL PROGRAMA Beatriz Alejandro INCLUÍAN CASOS Directora del Instituto BME PRÁCTICOS ¿Por qué es útil seguir el curso de gestión patrimonial? Independidentemente de cuál sea nuestra situación econó- mica, todos tenemos que gestionar un presupuesto domésti- co. Es importante dedicar un tiempo a esta tarea para la que la mayoría no hemos recibido una formación específica. Pre- ron que realizar un breve test que sirviera cisamente el objetivo de este curso es cubrir esa deficiencia. de orientación para situar su nivel de base y, en la medida de lo posible, agruparlos ¿Cómo valoran esta formación los miembros de la co- en cada convocatoria de la manera más munidad de accionistas que ya la han seguido? homogénea posible. En general los alumnos consideran que les permite adquirir En cuanto a la metodología, los alum- conocimientos que tienen una aplicación inmediata en la ges- nos tenían que conectarse a las sesiones tión de sus finanzas personales, además de proporincoarles para atender en tiempo real el desarrollo el acceso a un experto que puede resolverles cualquier duda del programa por parte de un ponente que tengan sobre la materia. Y valoran muy positivamente el experto. Además, las clases quedaban formato a través del Aula Virtual, ya que es muy flexible. grabadas en el Aula Virtual, de modo que podían consultarse en diferido en cual- ¿Se requieren conocimientos previos específicos? quier momento del curso. Los participan- En principio no son necesarios, ya que el punto de partida es tes también tenían la opción de acceder la experiencia que todos podemos tener en gestionar nuestra a documentación y a un foro de dudas. economía doméstica. En la medida de lo posible el ponen- Por otra parte, el profesor planteaba te adapta el contenido del curso al nivel de conocimientos ejemplos y situaciones a partir de las pre- previos de los asistentes, planteando situaciones a partir de guntas que iban surgiendo a través de la preguntas formuladas a través de la plataforma virtual. plataforma virtual. ¿Cuántas horas recomienda que los accionistasdedi- Un programa ambicioso quen al curso, al margen de las 10 horas de sesiones? El temario abarcaba desde el concepto, En mi opinión, la mera asistencia a las horas de clases realización e importancia de la planifi- virtuales ya aporta valor. Aunque una dedicación de otras 10 cación familiar a la gestión de carteras, horas de estudio personal a lo largo del curso permitiría un pasando por la renta variable y fija y por aprovechamiento óptimo del mismo. distintos vehículos de inversión (fondos, previsión social y seguros de ahorro). Sin ¿Qué temas del pro- duda, un reto ambicioso pero asequible grama suelen suscitar con constancia y dedicación. mayor interés? Todas las sesiones incluían una práctica La primera sesión, sobre al finalizar: una de cofección del patrin mo- planificación financiera, nio y la cuenta de ingresos, tres ejemplos resulta especialmen- prácticos de fiscalidady, al ente, la 4 ediciones te interesante porque preparación de la jubilación para un fun- necesariamente se aplica cionario y un autónomo y la confección de del curso en 2018 a todos los asistentes al la inversión recomendable. curso. Se analiza qué Además de lo aprendido durante el se- Alrededor de es y en qué consiste y guimiento de las sesiones, los accionistas 240 permite tomar conciencia inscritos podían ampliar conocimientos a accionistas de ciertos aspectos que, partir de la documentación complementa- en total se han aun siendo intuitivos, no ria facilitada por el Instituto BME. beneficiado de siempre resultan eviden- Al acabar el curso los alumnos habían esta formación tes. Por ejemplo, se pone asimilado los principios esenciales y una 10 horas de manifiesto la importan- serie de procedimientos sencillos para de clases cia de tener claro para qué poder planificar y realizar una gestión más virtuales por estamos ahorrando y su eficiente de la economía doméstica y el curso repartidas horizonte temporal. ahorro personal. en 5 días 25 Accionistas