Tout savoir sur l’assurance-vie Aspects juridiques et fiscaux des contrats BLENDED 2 jours Objectifs professionnels Prérequis • Maîtriser les règles civiles et fiscales d’un contrat• Cette formation nécessite d’avoir 14h présentiel d’assurance-vie. des connaissances générales en fiscalité et en + activités à distance • Utiliser le contrat d’assurance-vie dans le cadre de lagestion de patrimoine. (en complément) gestion patrimoniale. • I dentifier les risques juridiques et fiscaux. 1 430 €HT Pour qui Forfait repas • Toute personne souhaitant maîtriser les contrats 38 € ParisHT d’assurance-vie. Niveau: Perfectionnement Programme 1 - Maîtriser les principes d’un• La clause bénéficiaire : rédaction,• Assurance-vie et successions. 8172 contrat d’assurance-vie acceptation et démembrement. 4 - Maîtriser la fiscalité des contrats Réf. • L’environnement juridique 2 - Cerner les différents types de• Le régime fiscal des prestations du contrat d’assurance-vie : contrat en cas de vie : Le + - l a stipulation pour autrui ;• Les différents types de contrat :- fiscalité des rachats ; - l es intervenants au contrat :vie universelle ; multi-supports et àréimes fiscaux des rentes. souscripteur, assuré, assureuractifs cantonnés. • La fiscalité des successions. • Une formation et bénéficiaire. • Les contrats récents : vie entière, pour faire un tour • Les bases techniques euro-croissance, vie-génération.5 - Activités à distance complet de l’assurance- de l’assurance-vie : • L’assurance-vie par rapport + •Pour s’approprier les apports vie sur l’ensemble de ses - prime unique et périodique ; à d’autres solutions. d’un expert sur un point aspects. - avance, rachat, réduction 3 - Délimiter les incidences sur théorique ou pratique : • Analyse de différents et résiliation ; les régimes matrimoniaux et deux @expert "Réaliser une contrats d’assurance-vie - provisions mathématiques, successions allocation d’un portefeuille pour un transfert aisé taux technique et participation• Souscription conjointe des connaissances acquises aux bénéfices. ou individuelle. d’actifs financiers" et en milieu professionnel. • La souscription du contrat. • Sort du contrat en cas de divorce."Découvrir les principes de la gestion structurée". Dates et villes Retrouvez en temps réel les dates et les places disponibles en tapant cegos.fr/8172 Formation proposée à Paris Perfectionnement à la fiscalité du patrimoine Maîtriser les régimes fiscaux et les dernières réformes 2 jours Objectifs professionnels Prérequis • Calculer l’IR et utiliser les techniques et supports• Connaître les fondamentaux en matière 14h présentiel d’optimisation fiscale. de gestion de patrimoine ou avoir suivi • Calculer et optimiser l’IFI. la formation "Les fondamentaux de la gestion • Maîtriser la fiscalité de la transmission du patrimoine.de patrimoine" (réf. 7854). 1 435 €HT Pour qui • Toute personne souhaitant maîtriser la fiscalité Forfait repas du patrimoine : détention, plus-value et transmission. 38 € ParisHT Niveau: Perfectionnement Programme 1 - Maîtriser l’impôt sur les revenus• Cartographier les déductions• Évaluation des biens. 8006 (IR) et réductions. • Calcul, déclaration et paiement. Réf. • La fiscalité des produits d’épargne.• Le plafonnement des niches4 - Maîtriser les aspects fiscaux de •La fiscalité des dividendes fi scales. la transmissionde patrimoine . Le + • Les plus-values mobilières • Optimiser ses placements • Transmission de patrimoine dans le . • PFU ou option pour le barème.immobiliers en utilisant cadre d’une succession : • Les revnus fonciers :e les dispositifs fiscaux existants.- l es règles de dévolution • Une formation vous - mro-foncr ;ic ie • Arbitrer ses placements financiers.successorales ; permettant de disposer - régime réel et traitement • Réduire ses revenus fiscalisés : PEA,- calcul des droits ; de toutes les clés des déficit PERP, assurance-vie. - spécificités : transmission non s. pour maîtriser la fiscalitédu patrimoine et ses• préparée, absence du conjoint,Les revenus de la location- Déterminermeublée 3 immobilièrel’impôt sur la fortune non professionnelle degré de parenté… dernières évolutions. . Les plus-values immobilières • L’assiette composée des biens• Fiscalité des donations. • Cas pratiques • . et droits immobiliers détenus pour effectuer les choix 2- Utiliser les leviers d’optimisationd directement ou indirectement. •L’assurance vie : d’optimisation de la charge e• Les biens exclus et exonérésl’IR - l a clause bénéficiaire ; fiscale. • Rattachement ou détachementde l’IFI. - l e dénouement du contrat despar décès.enfants• Les dettes déductibles.. Dates et villes Retrouvez en temps réel les dates et les places disponibles en tapant cegos.fr/8006 Formation proposée à Paris Conseils et inscriptions au 01 55 00 90 90www.cegos.fr❘ © Cegos 2020 Toutes nos formations sont réalisables dans votre entreprise à la date qui vous convient. 1059 eniomirtap ed noitseG